投資の「最初の一歩」➆投資信託を選ぶ“なんとなく選ぶ”から卒業しよう

たくさんの中から、どう選ぶ？

こんにちは！『えすふぁみ☆家族で株投資』へようこそ！

つみたてNISAやiDeCoを始めてみたけれど、
「投資信託って種類が多すぎて、どれを選べばいいかわからない…」
そんなふうに感じたことはありませんか？

証券口座には何百ものファンドが並んでいますが、その中から「自分に合ったもの」を選ぶには、いくつかの見ておきたいポイントがあります。

今回は、初心者の方でもやさしく選べるよう、5つの視点で整理してみましょう。

ロキ兄

株をやらなくても何かしらの機会に投資信託に触れることが多いよね！

父

企業に勤めたら、企業型DCだったり銀行でも買うこともあるからね

前回のお話！

投資の「最初の一歩」⑥積立投資 vs 一括投資｜どちらが自分に合っている？投資方法にも“スタイル”があるこんにちは！『えすふぁみ☆家族で株投資』へようこそ！投資信託などで資産運用を考えたとき...

投資信託を選ぶときの5つのポイント

① 信託報酬は低い？｜“ずっとかかる”コストを見逃さない
投資信託には、運用をお願いするための「信託報酬」という費用がかかります。
これは、ファンドを保有している間ずっと差し引かれるもので、実質的な“毎年の手数料”です。

信託報酬が高いと、知らないうちにコストがかさみ、長期的なリターンが目減りしてしまうことも。

目安としては「年0.2％以下」だと低コストファンドの部類です。
「eMAXIS Slim」シリーズなどは、この点で人気があります。

母

去年、一昨年と大人気のオルカンだね！

② 純資産残高は十分ある？｜“続いている”ファンドを選ぶ目安
「純資産残高」とは、そのファンドに集まっている投資家のお金の総額です。
これがある程度の規模（たとえば50億円以上）あると、運用が安定していると判断できます。純資産がしっかりある＝多くの人に選ばれていて、“なくなりにくい安心感”がありますね。

残高が少ないファンドは、繰上げ償還（途中終了）になるリスクもあるため、注意が必要です。

③ 投資対象と内容がわかりやすい？｜“何に投資しているか”を知ろう
投資信託は、「株式」「債券」「不動産」「先進国」「新興国」など、さまざまな資産に投資しています。
商品名だけではわかりにくいこともありますが、概要欄や目論見書の最初のページを見ると、
「どこの国の、どんな資産に投資しているのか」が書かれています。

例：

「国内株式型」…日本企業の株に投資

「全世界株式型」…世界中の株に分散投資

「バランス型」…株や債券など複数に分散

「なんとなく良さそう」で選ぶと、値動きがあったときに不安になりやすいです。「中身がわかるもの」「自分が理解できるもの」を選ぶのが、安心して続けられるコツです。